IBMは、銀行、政府機関、その他の規制対象組織向けのデジタル資産プラットフォームであるIBM Digital Asset Havenに、2つのベータ版機能を追加しました。1つは、IBM ZまたはIBM LinuxONE上で顧客自身のデータセンター内で完全に動作するオンプレミス展開、もう1つは、Swiftのブロックチェーンベースの共有台帳を皮切りに、許可型ブロックチェーンネットワークへの接続です。Swiftの機能にはISO 20022メッセージングアダプタが付属しているため、銀行は既に利用している支払いメッセージ形式でトークン化された預金取引を指示できます。どちらもベータ版であり、オンプレミス版には待機リストがあります。
「金融サービス業界は、トークン化された資産と従来の資産が共存していく必要のある新たな時代に突入しています」と、IBM ZおよびLinuxONE担当ゼネラルマネージャーのトム・マクファーソン氏は述べています。「金融機関が決済システムを近代化し、常時接続型の取引が当たり前となる未来に備えるためには、革新性と、規制対象の銀行業務におけるセキュリティ、回復力、および規制遵守要件を兼ね備えたインフラストラクチャが必要です。IBMは、SWIFTの共有台帳に接続し、IBM Digital Asset Havenをオンプレミス環境に拡張することで、お客様が最も重要な金融業務の管理を優先しながら、新たなデジタル資産ネットワークに参加できるよう支援しています。」
IBM ZおよびLinuxONE上のオンプレミス環境
Digital Asset Havenは昨年10月にSaaSとハイブリッド展開オプションでリリースされ、IBMによると、以来、複数の大陸の銀行や決済機関が利用事例の実装を開始している。オンプレミス版ベータでは、ソリューション層と鍵管理層の両方が、顧客が管理するRed Hat OpenShift上のIBM ZまたはLinuxONE環境内に保持され、パブリッククラウドインフラストラクチャへの依存はない。顧客は、既に所有している互換性のあるIBMシステムで実行することも、 IBMが7月に追加したラックマウント型z17およびLinuxONE 5システムなどの容量を追加することもできる。
キーはシステムに組み込まれた IBM Crypto Express HSM に保持され、機密コンピューティングとセキュア環境のパーティショニングにより、本番、テスト、開発が分離されます。ルート証明機関キーは、クライアントが規制当局に提出できるドキュメントを生成する、監査可能な正式なキーセレモニーを通じて生成され、コールドストレージは IBM Offline Signing Orchestrator を介して実行されます。オンプレミス版は、SaaS およびハイブリッド SaaS オプションと同じアーキテクチャ、API、ワークフローを備えているため、デプロイメント モデルを切り替えてもアプリケーションを書き直す必要はありません。IBM は、構成の可用性を 99.999999% と見積もっています。これは、アプリケーションが原因の停止を除いた特定のスタック (LinuxONE Rockhopper 5、シングル システム イメージ内の z/VM 7.3、Red Hat OpenShift 4.14、GDPS 4.6、HyperSwap を備えた DS8000 ストレージ、MongoDB ワークロードの実行) に関する内部測定と予測に基づく数値です。
Swiftの共有台帳とISO 20022アダプタ
Sibos 2025で発表され、40以上の金融機関と共同で設計されたSwiftの台帳は、構想から稼働開始までわずか9ヶ月で実現し、現在17の先駆的な金融機関がトークン化された預金取引を実行するパイロット運用段階にある。Swift自体は、200以上の市場で12,500の金融機関を接続している。IBMによると、既にこのプログラムに参加している金融機関は、Digital Asset Havenを使用して台帳上でトークン化された預金のテストを実施済みだという。
ISO 20022 メッセージング アダプタは、銀行の運用チームにとって実用的である理由です。標準の ISO 20022 メッセージを受け取り、共有台帳上のトークン化された預金指示に変換するため、銀行は既存の支払いメッセージ形式とプロセスを維持し、ブロックチェーン固有のワークフローを回避できます。参加クライアントは、既存のシステムを通じて最終決済の前に、24 時間 7 日デジタル資産を移動でき、Swift 標準と独自のコンプライアンス プロセスを引き続き使用できます。IBM は、金融機関の 93% が支払いインフラストラクチャを近代化しているという JP モルガン ペイメントの数字を根拠に需要を示していますが、これは JP モルガンの数字であり、IBM の数字ではありません。Swift 以外にも、プラットフォームの接続レイヤーは、Hyperledger Besu に加え、鍵管理、トランザクション署名、ポリシーベースのガバナンス ツールもカバーしています。
Amazon