A IBM adicionou duas funcionalidades beta ao IBM Digital Asset Haven, sua plataforma de ativos digitais para bancos, governos e outras organizações regulamentadas: uma implementação local que roda inteiramente dentro do próprio data center do cliente em IBM Z ou IBM LinuxONE, e conectividade com redes blockchain permissionadas, começando com o livro-razão compartilhado baseado em blockchain da Swift. O componente Swift inclui um Adaptador de Mensagens ISO 20022, permitindo que um banco instrua transações de depósito tokenizadas com os mesmos formatos de mensagens de pagamento que já utiliza. Ambas as funcionalidades estão em versão beta; a opção local possui lista de espera.
“O setor de serviços financeiros está entrando em uma nova era em que ativos tokenizados e tradicionais precisarão coexistir”, disse Tom McPherson, gerente geral da IBM Z e LinuxONE. “À medida que as instituições modernizam os pagamentos e se preparam para um futuro de transações sempre ativas, elas precisam de uma infraestrutura que combine inovação com a segurança, a resiliência e os requisitos de conformidade regulatória do setor bancário. Ao se conectar ao livro-razão compartilhado da Swift e estender o IBM Digital Asset Haven para ambientes locais, a IBM está ajudando os clientes a participar de redes de ativos digitais emergentes, priorizando o controle de suas operações financeiras mais críticas.”
Localmente em IBM Z e LinuxONE
O Digital Asset Haven foi lançado em outubro passado com opções de implantação SaaS e híbrida, e a IBM afirma que instituições bancárias e de pagamento em diversos continentes já começaram a implementar casos de uso desde então. A versão beta on-premises mantém tanto a camada de solução quanto a camada de gerenciamento de chaves dentro do próprio ambiente IBM Z ou LinuxONE do cliente , em um Red Hat OpenShift gerenciado pelo cliente, sem dependência de infraestrutura de nuvem pública. Os clientes podem executá-lo em sistemas IBM compatíveis que já possuem ou adicionar capacidade, incluindo os sistemas z17 e LinuxONE 5 para montagem em rack que a IBM adicionou em julho.
As chaves permanecem em HSMs IBM Crypto Express incorporados ao sistema, com computação confidencial e particionamento de ambiente seguro para separar produção, teste e desenvolvimento. As chaves da autoridade de certificação raiz são geradas por meio de cerimônias formais e auditáveis que produzem documentação que o cliente pode apresentar a um órgão regulador, e o armazenamento a frio é executado por meio do IBM Offline Signing Orchestrator. A edição on-premises possui a mesma arquitetura, APIs e fluxos de trabalho que as opções SaaS e Hybrid SaaS, portanto, a migração entre modelos de implantação não exige a reescrita de aplicativos. A IBM declara uma disponibilidade de 99.999999% para a configuração, um número proveniente de suas medições e projeções internas em uma pilha específica (LinuxONE Rockhopper 5, z/VM 7.3 em uma Imagem de Sistema Único, Red Hat OpenShift 4.14, GDPS 4.6 e armazenamento DS8000 com HyperSwap, executando uma carga de trabalho MongoDB) que exclui interrupções causadas por aplicativos.
O livro-razão compartilhado da Swift e o adaptador ISO 20022
A plataforma de registro de ativos da Swift, anunciada na Sibos 2025 e desenvolvida com mais de 40 instituições financeiras, passou do conceito à ativação em nove meses e agora está em fase piloto com 17 instituições pioneiras, que já realizam transações de depósitos tokenizados. A própria Swift conecta 12,500 instituições financeiras em mais de 200 mercados. A IBM afirma que as instituições que já participam do programa testaram depósitos tokenizados na plataforma com a Digital Asset Haven.
O Adaptador de Mensagens ISO 20022 é o que torna isso viável para a equipe de operações de um banco. Ele pega mensagens padrão ISO 20022 e as transforma em instruções de depósito tokenizadas no livro-razão compartilhado, permitindo que o banco mantenha seus formatos e processos de mensagens de pagamento existentes e evite fluxos de trabalho específicos de blockchain. Os clientes participantes podem movimentar ativos digitais 24 horas por dia, 7 dias por semana, antes da liquidação final por meio de seus sistemas existentes, enquanto continuam a usar os padrões Swift e seus próprios processos de conformidade. A IBM exemplifica a demanda com um dado da JP Morgan Payments, segundo o qual 93% das instituições financeiras estão modernizando sua infraestrutura de pagamentos (esse número é da JP Morgan, não da IBM). Além do Swift, a camada de conectividade da plataforma também abrange o Hyperledger Besu, juntamente com gerenciamento de chaves, assinatura de transações e ferramentas de governança baseadas em políticas.
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