IBM hat IBM Digital Asset Haven, seine Plattform für digitale Vermögenswerte für Banken, Regierungen und andere regulierte Organisationen, um zwei Beta-Funktionen erweitert: eine On-Premises-Bereitstellung, die vollständig im Rechenzentrum des Kunden auf IBM Z oder IBM LinuxONE läuft, und die Anbindung an Blockchain-Netzwerke mit Zugriffsbeschränkungen, beginnend mit dem Blockchain-basierten Shared Ledger von Swift. Die Swift-Komponente beinhaltet einen ISO-20022-Messaging-Adapter, sodass Banken tokenisierte Einzahlungstransaktionen mit den bereits verwendeten Zahlungsnachrichtenformaten anweisen können. Beide Funktionen befinden sich noch in der Beta-Phase; für die On-Premises-Option gibt es eine Warteliste.
„Die Finanzdienstleistungsbranche steht am Beginn einer neuen Ära, in der tokenisierte und traditionelle Vermögenswerte parallel existieren müssen“, so Tom McPherson, General Manager von IBM Z und LinuxONE. „Im Zuge der Modernisierung des Zahlungsverkehrs und der Vorbereitung auf eine Zukunft mit permanent verfügbaren Transaktionen benötigen Institute eine Infrastruktur, die Innovation mit den Sicherheits-, Ausfallsicherheits- und Compliance-Anforderungen des regulierten Bankwesens vereint. Durch die Anbindung an das gemeinsame Ledger von Swift und die Erweiterung von IBM Digital Asset Haven auf On-Premise-Umgebungen unterstützt IBM Kunden bei der Teilnahme an neuen Netzwerken für digitale Vermögenswerte und gewährleistet gleichzeitig die Kontrolle über ihre wichtigsten Finanzprozesse.“
On-Premises auf IBM Z und LinuxONE
Digital Asset Haven wurde im vergangenen Oktober mit SaaS- und Hybrid-Bereitstellungsoptionen eingeführt. Laut IBM haben Banken und Zahlungsinstitute auf mehreren Kontinenten seitdem begonnen, Anwendungsfälle damit zu implementieren. Die On-Premises-Betaversion hält sowohl die Lösungsebene als auch die Schlüsselverwaltungsebene innerhalb der eigenen IBM Z- oder LinuxONE- Umgebung des Kunden auf kundenverwaltetem Red Hat OpenShift, ohne Abhängigkeit von einer öffentlichen Cloud-Infrastruktur. Kunden können die Lösung auf kompatiblen, bereits vorhandenen IBM-Systemen ausführen oder die Kapazität erweitern, einschließlich der Rackmount-Systeme z17 und LinuxONE 5, die IBM im Juli hinzugefügt hat.
Die Schlüssel verbleiben in den im System integrierten IBM Crypto Express HSMs. Confidential Computing und eine sichere Umgebungspartitionierung trennen Produktion, Test und Entwicklung. Die Schlüssel der Root-Zertifizierungsstelle werden durch formale, auditierbare Schlüsselzeremonien generiert, die eine Dokumentation für die Aufsichtsbehörde erstellen. Die Offline-Speicherung erfolgt über den IBM Offline Signing Orchestrator. Die On-Premises-Edition bietet dieselbe Architektur, dieselben APIs und Workflows wie die SaaS- und Hybrid-SaaS-Optionen. Ein Wechsel zwischen den Bereitstellungsmodellen erfordert daher keine Neuentwicklung von Anwendungen. IBM gibt eine Verfügbarkeit von 99.999999 % für die Konfiguration an. Dieser Wert basiert auf internen Messungen und Prognosen für einen spezifischen Stack (LinuxONE Rockhopper 5, z/VM 7.3 in einem Single System Image, Red Hat OpenShift 4.14, GDPS 4.6 und DS8000-Speicher mit HyperSwap, ausgeführt mit einer MongoDB-Workload) und schließt anwendungsbedingte Ausfälle aus.
Swifts Shared Ledger und der ISO 20022 Adapter
Das auf der Sibos 2025 vorgestellte und in Zusammenarbeit mit über 40 Finanzinstituten entwickelte Ledger von Swift durchlief die Entwicklungsphase von neun Monaten bis zur Inbetriebnahme und befindet sich derzeit in der Pilotphase mit 17 Vorreiterinstituten, die tokenisierte Einzahlungstransaktionen durchführen. Swift selbst verbindet 12,500 Finanzinstitute in über 200 Märkten. Laut IBM haben die bereits am Programm teilnehmenden Institute tokenisierte Einlagen auf dem Ledger mit Digital Asset Haven getestet.
Der ISO 20022 Messaging Adapter macht dies für das operative Team einer Bank praktikabel. Er wandelt standardmäßige ISO 20022-Nachrichten in tokenisierte Einzahlungsanweisungen im gemeinsamen Ledger um, sodass die Bank ihre bestehenden Zahlungsnachrichtenformate und -prozesse beibehalten und Blockchain-spezifische Workflows vermeiden kann. Teilnehmende Kunden können digitale Assets rund um die Uhr vor der endgültigen Abwicklung über bestehende Systeme transferieren und dabei weiterhin die Swift-Standards und ihre eigenen Compliance-Prozesse nutzen. IBM untermauert die Nachfrage mit einer Zahl von JP Morgan Payments, wonach 93 % der Finanzinstitute ihre Zahlungsinfrastruktur modernisieren – eine Zahl von JP Morgan, nicht von IBM. Neben Swift umfasst die Konnektivitätsschicht der Plattform auch Hyperledger Besu sowie Tools für Schlüsselverwaltung, Transaktionssignierung und richtlinienbasierte Governance.
Amazon